What is Mutual Funds?

“Gusto kong Maginvest sa Stock Market pero hindi ko alam kung paano?”

“Wala akong time to monitor eh”

 “Gusto kong kumita yung pera ko ng mas malaki ang kita kumpara sa bangko kaso ‘di ko alam kung saan”

Kapareho kaba ng mga hinaing ng mga ito? :)

Wag ka magalala dahil sa Blog na’to ay sosolusyunan natin ang mga yan ng sabay-sabay at Hassle-free.

So, Paano nga ba makapaginvest sa Stock Market at maging shareholder ng mga

malalaking company na hindi ko na kailangan pang bantayan (lack of time) at aralin paang mga company bawat isa (lack of knowledge).

Let me Introduce....... MUTUAL FUNDS!

What is Mutual Funds?

Mutual funds is a pooled funds for many individual / investors and invested in

diversified portfolio of investments

.

> Individuals / Investors, Companies and other organizations will pool their money and will entrust it to a Professional Fund manager under a Mutual Fund company.

> Fund managers will invest the money to different Investment Securities

> Securities will generate the Returns.

(There are different types of Securities according to Investment Objectives)

> The return* that will be earned will pass back to the Individuals / Investors,

Companies and other Organizations.

 *There is NO guaranteed returns. 

TYPES OF MUTUAL FUNDS

Equity / Stock Fund

   Where do they Invest: INVEST PRIMARILY IN SHARES OF STOCK

   Risk Profile:                AGGRESSIVE INVESTORS

   Time Horizon:             LONG-TERM INVESTORS

 

 Balanced Fund

    Where do they Invest: INVEST BOTH EQUITY AND BOND FUND

     Risk Profile:               MODERATE INVESTORS

     Time Horizon:            LONG-TERM INVESTORS

  

 Bond Fund

    Where do they Invest: INVEST IN LONG TERM DEBT                                                                                      INSTRUMENTS OF CORPORATE / GOVERNMENT

     Risk Profile:                CONSERVATIVE INVESTORS

     Time Horizon:            SHORT-TERM INVESTORS

Money Market Fund

      Where do they Invest: INVEST IN SHORT TERM DEBT INSTRUMENTS OF                                                CORPORATE / GOVERNMENT (1 year or less)

       Risk Profile:                CONSERVATIVE INVESTORS

 Time Horizon:            SHORT-TERM INVESTORS

 IS IT THE RIGHT INVESTMENT FOR ME?

Ø KNOWLEDGE

u You don’t have to make a research for Fundamental and Technical Analysis for each Company you are planning to invest in just to maximize the return

l In Mutual funds, the Fund Manager will take care of choosing the best

    companies to put your money in.

Ø TIME

u No need to keep an eye of the stock price movement in Stock Market from

     9:30am to 3:30pm.

l In Mutual Funds, the Fund Manager will decide when they will buy and

    sell those companies in Stock Market.

Ø EMOTION

u Some Stock traders lose their money in Stock Market mostly beginners

     because they tend to be emotional especially when they see “red” on their

      portfolio.

l In Mutual Funds, we’ll be entrusting our investment to the Professional

    Fund Manager who has the expertise to position the investment according to its Risk, Objective and Time Horizon.

ADVANTAGES OF MUTUAL FUNDS

1. Professional Management 

Manage by a full-time professional managers whose job is to

analyze the various investment products available in the market.

2. Low Capital Requirement

Most Mutual Funds in the Philippines require a minimum initial investment       amount of only Php 5,000.00 and minimum additional investments of

Php 1,000.00

3. Liquidity

While the law provides that redemption proceeds must be given within

seven (7) banking days from the date of the redemption request, most funds       are able to pay the redemption proceeds within the next day.

4. Convenience

Mutual Funds can be purchased directly through SEC-Licensed and

CIS only who normally provide personal service.

Also Investment applications can now do with the help of internet and

additional investment can now deposit thru banks internet banking such as         Fund Transfer and Bills Payment.

5. Safety

Mutual Funds are highly regulated by the Securities and Exchange

Commission under the Investment Company Act and its Implementing

Rules and Regulations (IRR).

6. Transparency

Mutual fund company provide investors with updated information

pertaining to the fund. All material facts are disclosed to Investors as

required by the SEC.

7. Flexibility

Investors are allowed to modify investment strategies over time by

transferring / moving from one fund to another.

8. Potential Higher Returns

Since it is managed as a single portfolio, it is able to take advantage of

certain economies of scale. Also, very few individual investors can match

the experience and skills of professional fund managers who can select

those investment instrument that would give the best possible returns.

9. Diversification

Investors’ funds are diversified since it is invested in variety of assets.

Here is a saying that goes, “Do not put all your eggs in one basket.”

      In Mutual Funds, investors achieve instant diversification because the

      fund is required by law to be invested in a wide array of securities. 

ARE GAINS IN MUTUAL FUNDS TAXABLE?

NO!

According to Republic Act No.8424 Tax Reform Act of 1997, Section 32 (B) (7) (h)

effective January 1, 1998. Mutual Fund “gains” are exempted from taxes.

This was done to promote long-term savings in the country.

I hope marami kang natutunan sa Blog na'to kung paano kumita ng mas malaki ang perang pinaghirapan mo sa tulong ng Mutual Funds.

Please leave a comment and share it to your friends para sabay-sabay kayong matuto. :)

Your Key-bigan to Success,